把数字货币存进“银行”还能拿利息?

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无论是币价的浮动,还是一些项目每年增发带来的自动“通胀”,币价的下跌,数字货币收益的下跌应该是所有持币人不愿看到的一个事实。

如果,有一个能够保证即使每年项目方增发,也无需担心收益,反而会赚取进一步收益,你愿不愿意尝试?

Staking Economy (质押经济学)就这么应运而生了。

举个最简单的例子:今年3月,最大的数字货币交易平台 Coinbase 宣布开始为机构客户提供 Staking 服务,首个支持的项目是 Tezos,该项目代币每年产生 8% 收益,扣除 Coinbase 收取的 1.4% 手续费,让客户保证年化收益率在 6.6% 左右。

到底质押经济产业如何运作,如果个人客户想要同样的盈利,该如何选择呢?硅谷洞察就此采访了区块链初创公司 InfStones 创始人 Jonathan Shi,用最通俗易懂的语言告诉你,新趋势在哪,如果想要在数字货币领域赚钱,又该如何寻觅好的超级节点。

把数字货币存进“银行”还能拿利息?

Staking Economy新趋势:V神亲自站台 POS

介绍 Staking Economy 前,先给大家简单普及下 POW 和 POS 的区别,因为 Staking Economy 恰好是根据 POS 衍生出来的服务和产品。

听过区块链技术的人应该都知道“挖矿”,谁的矿机越多,谁拥有算力越多,挖出的数字货币就越多,谁就自然成为赢家。这就是属于 POW (Proof of Work,工作量证明)时代,然而,随着个人用户越来越难跟大的矿场竞争,于是,就逐渐衍生了另一种共识机制——POS(Proof of Stake,权益证明)。

把数字货币存进“银行”还能拿利息?

(图片自网络,版权属于原作者)

用 Jonathan 的话说,POS 最大的特点是,你需要别人 token 的支持。通过持有数字货币占总币数的百分比,以及持有货币的时间,来决定你的记账权。

“ POS 更像是一个数字化的国家,里面有不同的人参与。有大的KOL(意见领袖),也就是热心的社区代表,也有那些持币大户,也有搭桥修路,提供基础设施的 Infrastructure Provider(基础设施提供方)”。相较之下,POW 就更纯粹,用不同的矿机,挖出不同的资产(币),因此,POW 更像是纯金融性的行为,而 POS 需要有人的参与,托管,从而对“国家”进行治理。

为什么 POS 会是未来的趋势呢?这还得回到 Jonathan 创业之前。两三年前,Jonathan 是区块链项目的早期投资人,他发现,很多项目的白皮书,以及大部分公链都写到希望未来采用 POS 的机制,他认为,这会是一个大机会。

事实证明也如此:有数据显示,截止至今年 4 月 30 日,PoS 项目的总市值大约是 175 亿美金,而 Vitalk 也亲自提出提案称,以太坊 2.0 将会依赖权益证明(PoS)共识协议,而不是工作量证明(PoW)协议。可以预见,以太坊由 PoW 到 PoS 的转型将是 PoS 生态的很大催化剂。

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(以太坊创始人Vitalik在硅谷洞察举办的会议上演讲,版权属于硅谷洞察)

谁在参与 Staking?大学机构也参加

既然 Staking 是 POS 的衍生物,那到底 Staking 是做什么的呢?

一句话简单说就是:持币生息。跟我们日常买各种金融理财产品类似,由一些大机构去做项目的节点,用户把币交给 Staking 的节点托管,最后用户只负责拿收益即可。因此,也就逐渐衍生出了 Staking as a Service (StaaS)的创业生态。

那么,无论是个人用户,还是机构用户,怎样判断要把币托管给谁呢?这就说到 Staking 环节上的几大玩家了。

据 Jonathan 介绍,如今整个 Staking 产业主要分为三类玩家:

第一类:交易所,比如像火币矿池、Coinbase 之类,都属于提供 Staking 服务的机构;

第二类:StaaS 服务商,包括数字货币钱包,比如区块链钱包商 Cobo,今年 4 月就推出了面向机构客户的 StaaS 云服务;

第三类:投资基金,主要是指区块链领域的一些投资基金,针对旗下所投资项目提供的服务。

在这三类玩家当中最大的玩家,还属交易所。

由于 POS 所需要的更像是客户的“信任”,而不仅仅靠机器决定“话语权”。因此当前 Staking 的客户除了这三大类之外,还有不少玩家,有的甚至是你意想不到的。

比如大学机构。像 InfStones 就有基金、大学机构的客户,还有研究机构等,一共 20 多家大型机构客户。当然,一些研究型的大学机构并不自己去参与运维,所以就会交给像 InfStones 这样的 StaaS 公司进行代管。

为什么连大学也愿意参加呢?Jonathan 认为,首先,这些大学因为贡献技术研究成果,所以会收到不同资产的赞助,帮助建立了原始积累;其次,因为可以 Staking 的币种丰富多样,没有什么限制,自然他们的客户类型也就较为广泛了。更重要的是,大家渐渐意识到了 Staking 的好处。

那么,Staking 的好处是什么呢?正如前面说的,EOS 每年增发 1%,如果不参与 Staking 的话,那等于每年以 1% 的幅度在贬值,这还不算数字货币自身会存在的增幅或减幅。因此,越来越多的数字货币客户,乃至一些早期的数字货币投资者已经意识到:如果要长期看好并且持有数字货币的话,就需要去防止外部的通胀导致的数字货币贬值。(对,简单说就是,短期获利者就别看过来了……)

当然,Jonathan 也指出,尽管当前 Staking 玩家依然为大的机构投资人为主,但小的客户也慢慢意识到 Staking 的好处,所以开始跟进。

如何发现好的节点托管?准时打收益!

无论你是机构客户,还是个人客户,自然要选择信任的机构进行 token 的托管,那么,很重要的一点就是判断:什么才是好的节点,值得托管的节点。

正如我们会选择正规、大银行购买理财产品一样,Jonathan 认为,好的节点一个很简单的标准是:Staking 持有机构是否及时地支付收益。第二,要选择相对信誉较好的节点,节点要专业。

硅谷洞察发现,根据 Staking Reward 对 Digital Asset Staking Services(数据资产质押服务)的排名榜单,包括总资产(Total Assets)、精选资产(Featured Assets)、Pooling/ Lending Fee (服务费)等多个子指标。InfStones (即 Infinity Stones)排在全球第四位。

把数字货币存进“银行”还能拿利息?

(美西时间6月10日的排行榜数据,数据来源:Staking Reward)

Jonathan 告诉硅谷洞察,排名榜单中的前两位是主节点(Masternode),排名第三的 Cobo 和 InfStones 都是 POS 节点服务商。像 EOS、Tron、Vechain、Ontology、Cosmos 等多个知名的公链项目当中,在 InfStones 上面 Staking 的已有 6 家,目前 InfStones 承接的节点数量,已经是现有 StaaS 市场里最大的。

那么,怎么判断这些节点是不是好的节点呢?这其实跟如何判断是否是一个好的公链项目有关。InfStones 给硅谷洞察提供了一个参考榜单,里面包括链上的年化回报、出块时间、交易量、链上治理的创新、节点门槛等几项,供大家进行参考。

把数字货币存进“银行”还能拿利息?

(节点参考榜单,版权属于:InfStones)

比如谈及治理上的创新,InfStones 认为最好的是 Tron。Jonathan 笑称,虽然大家可能会因为孙宇晨懂营销而忽略了 Tron 在治理上的创新。在上链后,用户关心的链上设置、参数、奖励,每一个交易的手续费等所有参数的调整,都是通过社区的节点投票完成的,而不是由基金会决定。由节点投票决定,过程透明、公开,乃至哪些节点没有参与投票,哪些节点参与了,普通投票人都能看见结果。

除此之外,EOS 也是如此,公开透明的话让普通投票人也能知道,自己支持的超级节点到底采用哪种方式,是不是符合普通投票人本身对议题的看法。Jonathan 打了个比方,这样跟议员、跨国公司的治理模式有点像。事实上,不少后来的币种也纷纷开始学习这样的方式进行链上治理了。

从交易类型上来看,Jonathan 告诉硅谷洞察,尽管如今链上交易大部分是游戏,但像 EOS 和 Tron 的各种类型的交易比较丰富,不再仅限于币圈,而在走向主流的 C 端。

个人用户如何保证收益?对节点方要求更高

选择好的节点进行托管后,会不会出现节点跑路的现象呢?个人用户又如何保证收益呢?

Jonathan 表示,这里需要理清的一点是,即使用户把 token 交给节点代为托管,节点是无法拥有用户的 token,token 还在用户自己手上。因此,即使节点跑路,那么用户损失的只是 Staking 的收益。像一些项目如果有实名制的话,譬如 Ontology 和 IoTex,还可以追踪节点情况。

Jonathan 告诉硅谷洞察,如何保证个人用户的收益,准时支付收益,其实对成为节点方本身要求更高。

具体来看,成为 POS 的节点需要很强的数据处理能力,机器运维的成本也越来越高。如果节点能解决大数据的问题,运维的自动化问题,就能显著降低在机器和人力上的成本,未来能保证节点向客户收取较低的费率,从而节点赚取更大的、更稳定的收益回报。

为什么 InfStones 有信心成为 Staking Reward 排名靠前的机构呢?这也跟团队的背景分不开。其创始团队成员来自 Oracle、苹果、LinkedIn, Google Cloud 等多家企业,对操作系统和数据库性能、云计算平台的设计、管理和运营等角度都较为精通。在 POW 的世界里,谁掌握算力,谁的电便宜,谁就能胜出;而对应到 POS 的时代,谁能能链接资本,谁对计算资源的使用更高效,谁就能做大做强。如今,InfStones 已获得数家投资机构的融资,他们致力于成为 POS 世界的“Nvidia”。

文章来源:硅谷洞察

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