强者恒强,详细解读Binance下一款重磅产品:现货杠杆

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暨开通去中心化交易所后,Binance持续精进,将推出另一款重磅产品--现货杠杆,它与目前市场中其他的现货杠杆区别是什么?受币安邀请体验后,撰写现货杠杆交易的评测,本文带你速览。

根据我们在2018年12月份对BNB评级中(【大炮评级-BNB】不作恶的交易所之虎,BNB与币安)显示,Binance上线的币种绝大多数位于CoinMarketCap市值前200,且上线币种交易在全网交易中占据着绝对的领先优势,币种交易流动性好,币安的使用用户和网站访问数据占据行业第一,并根据多次交易所评级中各维度数据,币安持续位居行业榜首。

强者恒强,详细解读Binance下一款重磅产品:现货杠杆

来源:blockchain transparency institute

根据BTI数据显示,绝大多数的交易所中清洗交易较多,交易量掺杂过多水分,尤其是面向国内投资者的交易所。事实上,在2018年3月份大炮评级就已发现交易所交易量掺杂水分的问题,并检测到各交易所清洗交易的数据。而币安不仅现货交易真实流动性好,同时团队稳扎稳打。经过2018全年的熊市后行业浮躁气氛降至冰点,Binance重启Launchpad,保持每月上线一个IEO项目,节奏控制稳健,当其他交易所见IEO表现较佳后,纷纷争相模仿;同时行业大盘走势转好,BNB更是强于大盘,由此可见,Binance在行业内的影响力可见一斑。

现货杠杆对比

鉴于已建立的现货交易流动性优势,币安开通现货杠杆将会进一步提升现货交易的核心地位,交易流动性将更加活跃,让我们一睹币安现货杠杆的详细解读。

币安不仅开通了现货杠杆还更新了网页新版界面,使用起来更为顺畅,各位读者可以体验并探索一番,新版界面不作为本文重点。

为了便于读者理解,选取了市场上主流的现货杠杆平台进行对比,分别从借贷资金来源、借贷利率模式、借贷计息周期、杠杆币种数量、最大杠杆倍数、杠杆资金使用模式和触发强制平仓的风险率这7个维度详细分析。

强者恒强,详细解读Binance下一款重磅产品:现货杠杆

借贷资金来源、借贷利率模式以及借贷计息周期方面,币安采用自有资金+固定费率模式,借贷利率可能会偶尔调整,目前除BNB暂时无法借贷外,其他币种借贷日利率均为0.02%,年化7.3%,相对其他平台来说还是极具竞争力;计息周期按照每1小时计算,可以最大程度方便投资者灵活借贷还款,降低借贷成本。

强者恒强,详细解读Binance下一款重磅产品:现货杠杆

目前借贷资金来源有三种:自有资金、资金池和P2P撮合,从操作便捷方面来说,自有资金和资金池相比于P2P撮合效率更高,P2P撮合模式下借贷人归还本金和利息时,平台将从利息中收取18%的手续费,类似于中介费用。同时,不同的资金来源也影响着相应的借贷利率模式,比如P2P借贷模式下的Bitfinex和Gate采用浮动借贷利率,币安与火币在这方面相同,但目前火币借贷利率偏高,各币种按照固定日利率0.1%计息。此外各平台还有使用点卡或平台币可享有不同的折扣;OKEx因采用余币宝让用户存币生息,系统将根据现货杠杆总借出量/余币宝总存入量的比值设定6档阶梯日利率,从0.01%-0.1%不等,而借贷计息周期则各交易所采用1h、8h和24h不同周期的计算方式。事实上,计息周期越短则对借贷者来说越方便有利。值得一提是BitMax采用每日UTC时间0点、8点、16点为计息时间点,如果在上述四个时间点内没有借贷,则不计息。

杠杆币种数量、杠杆最大倍数以及杠杆资金使用方面,Binance现货杠杆目前上线USDT、BTC、ETH、XRP、TRX和BNB共6个币种,9个交易对,鉴于币安刚开通现货杠杆交易,不排除后续增设其他新的币种和交易对。杠杆资金使用情况采用全仓模式,即杠杆账户的资金都可以作为保证金,用于各个币种的借贷,全仓模式极为灵活,拓宽了资金使用范围。

强者恒强,详细解读Binance下一款重磅产品:现货杠杆

其他交易所相比币安来说,涉及交易币种较多,杠杆最大倍数也较为灵活。杠杆资金使用情况方面,Bitfinex和BitMax也采用全仓模式,且这两个平台可以按照相应利率做到交易即借币还币,省略申请杠杆及归还杠杆步骤,而火币、OKEx和Gate借贷资金则限于单个交易对内使用。

杠杆交易在把本金放大、博弈更大收益的同时,也放大了风险,当投资者判断失误时,将面临亏损。鉴于交易平台建立的资产安全风控系统,若投资者不及时处置借贷操作,难免交易会被平台系统触发强制平仓。

根据币安尚未公布的资料显示,风险率 = 全部资产价值/(全部借款价值+全部应计利息价值),触发强制平仓的风险率为110%,除BitMax外,与行业内的其他交易所设置相差不大。BitMax因采用全仓模式以及各币种的杠杆倍数不同,设置了账户最低保证金以及缓冲率的概念,缓冲率 = 净资产/最低保证金≤100%时将会触发平仓。币安同时开发出完善的平仓系统,偿还借贷的同时减少对市场价格波动的影响,等币安公开上线杠杆交易时,可以详细查阅相关公告。

强者恒强,详细解读Binance下一款重磅产品:现货杠杆

与Binance工作人员交谈后,了解到Binance会使用BNB作为交易手续费,并享有现货交易同等的折扣,同时,现货杠杆净利润的20%也会用于回购BNB。长期来看,回购需求增加,将对BNB价格走势带来更为强势表现。

展望

通过以上对比分析,我们发现Binance的现货杠杆吸取了各交易所的优势,如较低的借贷利率、较短的借贷周期以及灵活的全仓模式等,打造出一套极具优势的现货杠杆交易系统。以Binance现有的各种优势,现货杠杆交易这款产品将吸引到币圈资金的积极参与。Binance在保持行业领先的同时,不断开发精品,持续保持创新活力。

文章来源:大炮评级社区

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